20% 손실 쳐 맞고(TQQQ-TMF), 나름 주말동안 이런 대응책을 만들어 봤습니다.

20% 손실 쳐 맞고, 나름 주말동안 이런 대응책을 만들어 봤습니다. 

아직 견딜만한 MDD 입니다. 
하지만, 다가오는 월요일에 어떤 시장 환경이 펼쳐질지 불안불안 하죠.

20% 쳐맞고, 고쳐진 생각이 있습니다. 
바로 포트비율 입니다. 

8월 한달동안 기록적인 수익율 때문에..
(솔직히, 8월중순부터 진입했습니다.)
8월 말에 추가적으로 투자가 진행되었습니다. (겁도 없이)

그래서 이틀동안 2방을 맞았죠.

(솔직히 수익금에서 손실난 금액을 합쳐보면, 10% 정도 손실일까요? 계산을 해봐야 겠습니다.)

어쨋든,
"총 투자자산에서 TQQQ-TMF 에 25% 이상 투자하지 말자"
라고 생각으로 고쳐 먹었습니다. 
(본 포트의 원작자, HEDGEFUNDIE는 15% 정도 하라고 조언했습니다.)

하지만, 이번 고비를 쉽게 넘기고 나면, 
"총 투자자산에서 TQQQ-TMF 에 33% 까지 투자하자 !!"
라고 바뀔가능성이 많네요.

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나름 전략
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일단, 본인의 포트에서 TQQQ-TMF 가 차지하는 비율은..........

어라.
이크.

40%가 되었네요......ㅠ ㅠ ㅠ ㅠ 
(여기서 살짝 자산을 공개해 봅니다. 투자자산은 5억입니다. 그러니 TQQQ-TMF에 2억이 투자되었네요.)

너무 욕심을 부렸나 봅니다. 

그럼에도 불구하고, 다음주 하락시 전략을 짜야 합니다.

- 시라니오1 :  TQQQ-TMF 초기 투자금이 -50% 에 도달하면, 
  (다른 자산을 팔아서, TQQQ-TMF를 매수합니다. 금액은 남은 TQQQ-TMF 의 100%, 즉 원래상태로 만들어 놓는 겁니다. 즉, 2억 자산이 1억이 되면, 다른자산 1억을 팔아서 TQQQ-TMF 를 매꾸겠다는 겁니다.)
TQQQ-TMF 50% 손실은 나스닥 지수가 고점대비 17% 하락을 의미 하네요
(이렇게 적어 보니까, 17% 하락 올것 같기도 하네요...ㅠㅠ)

- 시나리오2 : 조정이 쎄게 올것을 대비해 봅니다. 나스닥지수가 30% 하락했다고 보면,......(고점대비)
.
.
.이...런....
.상..상...하...기...도....싫습니다........

TQQQ-TMF 포트는 10%가 됩니다.
(물론, 이때는 TMF가 큰 도움을 줄거라 믿어 의심치 않습니다. 이런일이 오면 안되겠지요.)....
(지난 코로나 바이러스때 포드 원작자 HEDGEFUNDIE 가 보여준 그래프를 다시 또 보겠습니다. )

그럼에도 불구하고, TMF가 고자가 되서, 아무런 역할을 못한다고 가정을 해봅니다.
2억짜리 포트가 2000만원이 되었습니다.
이때, 다른 자산을 팔아서 매워야 겠죠.
- 살떨리는데, 걍 1억만 매꿔야 할지....아님 온전하게 2억을 만들어줘야 할지 고민됩니다.
  (아까 나스닥 17% 하락했을때, 이미 다른자산 3억중에 1억을 처분해서 TQQQ-TMF 포트를 매꾸는데 사용했습니다. 그래서 남은 돈은 2억뿐입니다. 모두 올인을 해야 할지...아니면, 1억만 사용해야 할지.....)
- 그래요.
1억만 사용하기로 합니다.
그래서 TQQQ-TMF 포트를 1억2천으로 만들어 주겠습니다. (이상 나스닥이 30% 하락했을 경우입니다.)
(이하, TQQQ-TMF 포트를 T 포트라고 칭합니다.)



-------------------------------수정합니다.
시나리오 1에서 T 포트에 수혈을 해서 2억으로 만들어 줬습니다.
이때 나스닥이 30% 까지 내려 갑니다.
나스닥17% 손실에서 T를 매꿨기 때문에 비율을 다시 계산 해야 합니다.
예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다.)

     T 는 2억으로 매꿔 졌습니다.
     여기서 15.6% 가 하락하면, 1억6800천이 됩니다.
     그러면, 다른 자산 (3억중 2억 남음)에서 3200만원을 매도해서 다시 2억으로 매꿔주면 되겠네요.
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- 시나리오3 : 나스닥이 40% 하락했을 경우입니다. (물론 TMF가 고자라고 가정 합니다. )
  예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다.)
     나스닥 60 이 되면, (70 에서 60 이 되는 것은 14.3% 하락입니다.)

   즉, T는 나스닥 70일때 2억으로 매꿨습니다.
   여기서 14.3% 추가 하락하면 (나스닥이 60이 되면), 1억 7000만원이 됩니다.
   그러면 다른자산 (3억 -> 2억 -> 1억6800) 에서 3000만원을 매도 후, 다시 원금 2억으로 만들어 줍니다.


- 시나리오4 : 이와 하는거 나스닥 50, 반토막 까지 해봅니다.
  예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다.)
     나스닥 60 이 되면, (70 에서 60 이 되는 것은 14.3% 하락입니다.)
     나스닥 50 이 되면, (60 에서 50 이 되는 것은 16.6% 하락입니다.)

   즉, T는 나스닥 60일때 2억으로 매꿨습니다.
   여기서 16.6% 추가 하락하면 (나스닥이 50이 되면), 1억 6600만원이 됩니다.
   그러면 다른자산 (3억 -> 2억 -> 1억6800 -> 1억3800) 에서 3400만원을 매도 후, 다시 원금 2억으로 만들어 줍니다.


여기까지만 하겠습니다.
그러면, 남은 자산군을 보겠습니다.
T 는 2억이 됩니다.
다른 나머지 자산은 (3억 -> 2억 -> 1억6800 -> 1억3800  -> 1억 400) 이므로 1억400만원 남게 됩니다. 

다시 정리해 보겠습니다. (나스닥 50% 떡락 했을 경우)
초기 투자 자산은 5억 입니다.
이때, T 는 2억 나머지 자산은 3억 입니다.

떡락 후, 최종 자산은
T 는 2억, 나머지 자산은 1억 400만원 입니다. 모두 합하면, 3억400만원 입니다.
죄종적으로 2억 정도 사라져 버렸습니다.
처음에 가지고 놀런 T 2억 만큼 하늘로 날아가 버렸네요.

이렇게 말같지도 않은 시뮬레이션을 하면서, 주말을 보내 봅니다.
그래도, 미리 마음의 준비를 하니, 안정은 됩니다.





------------또 수정 합니다. 왜 이리 공대생이 산수를 못할 까요.

- 시나리오2 : 나스닥지수가 30% 하락했다고 해 봅니다. 
  예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 46.8% 하락이네요.)

   즉, T는 나스닥 83일때 2억으로 매꿨습니다.
   여기서 46.8% 추가 하락하면 (나스닥이 70이 되면), T 포트는 1억 600만원이 됩니다.
   그러면 다른자산 (3억 -> 2억 ) 에서 9400만원을 매도 후, 다시 원금 2억으로 만들어 줍니다.




- 시나리오3 : 나스닥지수가 40% 하락했다고 해 봅니다.  (물론 TMF가 고자라고 가정 합니다. )
  예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 46.8% 하락이네요.)
     나스닥 60 이 되면, (70 에서 60 이 되는 것은 14.3% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 42.9% 하락이네요.)

   즉, T는 나스닥 70일때 2억으로 매꿨습니다.
   여기서 42.9% 추가 하락하면 (나스닥이 60이 되면), T포트는 1억 1400만원이 됩니다.
   그러면 다른자산 (3억 -> 2억 -> 1억600 ) 에서 8600만원을 매도 후, 다시 원금 2억으로 만들어 줍니다.





- 시나리오4 : 이와 하는거 나스닥 50, 반토막 까지 해봅니다.
  예) 나스닥 100일때
     나스닥 83 이되면, (17% 손실)
     나스닥 70 이되면, (83 에서 70 이 되는 것은 15.6% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 46.8% 하락이네요.)
     나스닥 60 이 되면, (70 에서 60 이 되는 것은 14.3% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 42.9% 하락이네요.)
     나스닥 50 이 되면, (60 에서 50 이 되는 것은 16.6% 하락입니다. 이때 T 포트는 X3 을 해야죠. 49.8% 하락이네요.)

   즉, T는 나스닥 60일때 2억으로 매꿨습니다.
   여기서 49.8% 추가 하락하면 (나스닥이 50이 되면), T포트는 1억이 됩니다. 
   그러면 다른자산 (3억 -> 2억 -> 1억600 -> 2000만원)
 
   앗, 다른 자산을 깨서 T포트를 매꾸고 있었는데, 남은 금액이 2000만원 뿐 입니다. 
   외부 조달이 없다면, 나스닥 50% 하락했을 때, 남은 자산은 T포트 1억과 다른 자산 잔금 2000만원 뿐 입니다.

  그래요.
  T포트 1억2천으로 재기를 노려 봐야 겠군요.

 이상 초기 자산 5억으로 시작한 T포트 운영에서 나스닥이 반토막 나면, T 포트는 20% 정도 남게 됨을 계산해 보았습니다. (물론 TMF 가 고자라는 조건 이었습니다.)


**** 위 내용은 알짜 같이 모든 투자자산을 영끌, 탈탈 털어 가장 시뮬레이션을 해 보았는데,
혹시, T포트 매꾸는 걸 2억이 아니라, 50% 즉 1억만 채울 경우는 좀더 손해를 줄일 수 있을 듯 하네요.
계산은 다음시간에 해 보겠습니다.